La «Llei 14/2017, del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme» imposa als seus subjectes obligats en l’exercici de la seva activitat professional mitjançant les mesures de diligència deguda, a identificar, documentar, valorar el risc i mantenir-ho tot degudament actualitzat. Ets un subjecte obligat? Vols conèixer el teu risc de manera immediata? Smart Risk KYC t’interessa! T’ajudarà especialitzadament a complir amb la Llei de forma digitalitzada i segura.
Especialment dissenyada per als comptables externs, assessors fiscals, auditors, notaris, advocats i membres d’altres professions jurídiques independents, economistes, gestors i proveïdors de serveis, agents immobiliaris, determinades operacions de comerciants, casinos, organitzacions sense ànim de lucre (OSAL) i fideïcomissaris.
Són el centre de l’aplicació. Tot gira al seu voltant. Dades, adreces, comunicacions, documents, rols, relacions i risc. Ja siguin persones físiques o jurídiques són el primer pas a informar al programa, tant en l’alta com en les modificacions posteriors en cas de variacions en les dades.
Coneix el teu client. Disposem d’un formulari estàndard amb les dades identificatives i tota la informació que la Llei obliga a tenir. És perfectament adaptable a informació complementària segons el teu sector d’activitatd i preveu el compliment de la Llei 29/2021, del 28 d’octubre, qualificada de protecció de dades personals.
Les mesures de diligència deguda requereixen de la verificació d’una sèrie de documents corresponents a les persones, que es poden pujar a l’aplicació perquè quedin emmagatzemats amb total seguretat i confidencialitat, sempre a disposició quan es necessitin. Oblida’t del paper, digitalitza i guarda la informació a l’aplicació durant el termini que obliga la Llei (mínim 5 anys).
Un quadre de comandament amb informes gràfics a la teva disposició que valoren d’una banda, informació estadística dels diferents factors de risc i, d’altra banda, l’scoring de la teva empresa en funció dels valors parametritzats en els diferents factors de risc. Els paràmetres es poden personalitzar segons el teu sector d’activitat i totes les dades s’obtenen de la prèvia introducció als formularis KYC.
La base de dades és un potent CRM (customer relationship management) on podràs visualitzar l’univers de relacions entre les diferents persones de la teva entitat. Aquest univers està format per les relacions que automàticament es creen alhora d’introduir el formulari KYC (beneficiari efectiu, titular de participacions, òrgan d’administració, etc.) i les pròpies relacions familiars informades manualment a les persones físiques. L’univers de relacions és una eina útil per conèixer les implicacions d’un client en el moment de la presa de decisions.
Quan els documents de les persones contenen una data de caducitat que s’introdueix a l’aplicació i quan s’ha sol·licitat al client documentació necessària, per decisió de l’usuari s’activen una sèrie d’avisos per saber en tot moment quan s’ha de sol·licitar de nou al client un passaport o permís de residència caducat o en quin estat està la petició de documentació. Permet el control de les dates de caducitat, les dades que falta informar, els documents demanats i no lliurats, etc.
L’aplicació inclou la llista de sancions de l’ONU i la UE, així com la llista de PEP’s (persones políticament exposades) contrastats andorrans dels darrers 8 anys, ambdues actualitzades setmanalment. Tanmateix tenim dades dels parlamentaris de la Unió Europea, de polítics d'Espanya, Portugal, França, Gran Bretanya, Italia, Alemanya... així com la base de dades complerta de Panamà Papers i Pandora Papers.
L’article 5 de la Llei 14/2017, del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme, preveu que els subjectes obligats han de disposar d’un estudi de risc individual (ERI) que ha d’estar adequadament documentat en un informe escrit. Aquest informe ha de considerar factors de risc rellevants que incloguin els relatius a clients, països o zones geogràfiques, productes, serveis, operacions o canals de distribució. També especifica que ha d’estar periòdicament actualitzat. SmartRiscKYC te’l proporcionarà en un clic, prèvia revisió dels factors de risc i la seva ponderació.
El programa i la seva base de dades són andorrans, desenvolupats per professionals andorrans o residents, amb tota la informació ubicada al núvol en territori andorrà i amb xifrat integral. Només s’hi pot accedir si es disposa d’un certificat de seguretat, diferent per a cada dispositiu i una clau d’accés personalitzada.
Et donem suport per a la importació de les teves dades de persones mitjançant interfície integrada en la pròpia aplicació i també t’oferim la subcontractació de la introducció dels KYC.
Som especialistes en compliment normatiu i podem oferir-te una solució completa amb el manual de procediments personalitzat, la formació sobre prevenció de blanqueig a tot el teu personal i el servei subcontractat de direcció de prevenció de blanqueig.
Adaptat als diversos subjectes obligats no financers: Immobiliaris, advocacia o auditors, fiscalistes, comptables i gestories. Si tens una empresa que desenvolupi més d'una activitat Smart Risk Kyc és la teva solució.
Ens tindràs a la teva disposició en horari laboral de de dilluns a dijous de 9h a 18h i els divendres de 9h a 13h, per a totes les incidències i consultes que necessitis. A més, sempre estem oberts a escoltar propostes de millora que facin créixer el programa.
En funció de la mida de la teva empresa, els usuaris a utilitzar el programa i les funcionalitats, t’oferim vàries possibilitats de manteniment. Quina és la que més encaixa en el teu perfil?
| Plans | Autònom | Tàndem | Prèmium | Infinit | Grup |
|---|---|---|---|---|---|
| KYC | |||||
| Nombre màxim de KYC | 50 | 100 | 300 | S/L | 500 |
| KYC extra | 0,50€ | 0,50€ | 0,25€ | N/A | 0,20€ |
| Funcionalitats | |||||
| KYC | |||||
| Captura de documentació | |||||
| Scoring Clients | |||||
| Quadre de comandament | |||||
| Check List (Consulta llistes d'interès) | |||||
| Estudi individual de risc (ERI) inmediat | |||||
| Estudi individial de risc (ERI) notarial | |||||
| Altres funcionalitats | |||||
| Fotos històriques de KYC automàtiques | |||||
| Fotos històriques de KYC manuals | |||||
| Notificacions a l'aplicació | |||||
| Parametres personalitzats | |||||
| Formació i suport | |||||
| Formació de l'equip | |||||
| Suport telefònic en horari laboral | |||||
| Suport correu electrònic | |||||
Busca els teus dubtes aquí
Què fa Smart Risk KYC? Smart Risk KYC és una plataforma de gestió de risc que prioritza la simplicitat. Tant si estàs cansat de fulls de càlcul, de superar els teus processos, com si simplement vols tot en un sol lloc, Smart Risk KYC és la teva solució. Característiques
Smart Risk KYC gestiona el risc dels teus clients seguint les recomanacions de la UIFAND. També genera l'Estudi Individual de Risc (ERI) que tot subjecte obligat ha de fer periòdicament. Només t'has d'ocupar d'introduir les dades dels teus clients.
Per a tots els subjectes obligats no financers que descriu la Llei 14/2017, del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme i que són: Comptables externs, Assessors fiscals, Auditors, Notaris, Advocats i membres d'altres professions jurídiques independents, Economistes, gestors i proveïdors de serveis, Agents immobiliaris, Comerciants, Casinos, OSAL, Fideïcomissaris i Altres subjectes obligats no financers.
Sí! Smart Risk KYC és una plataforma de gestió de risc allotjada al núvol, però al núvol andorrà, a la qual s’hi pot accedir de manera segura a través del nostre portal web, si disposes del certificat de seguretat i les credencials d’accés a l’aplicació.
Smart Risk KYC és un programari únic al Principat i exclusiu per al Principat, amb un cost per sota el d'aplicacions similars a d'altres països. En quant valores la teva tranquil·litat?
No! El cost de l'aplicació és el corresponent al pla escollit. Aquest inclou tant el dret d’ús, com el manteniment. Si tens un nombre de KYC que superi el màxim establert en el pla, podem parlar-ne.
Sí! Si vols més usuaris dels que el pla et permet, hi ha un cost addicional. El mateix succeeix amb els certificats. Normalment pel tipus d’informació de què es tracta, sol limitar-se a pocs usuaris.
Sí! Sempre tindràs accés a l'última versió de Smart Risk KYC sense cap cost addicional.
Sí! Podem parlar dels teus requeriments específics.
Sí! Pots copiar les dades de risc i guardar les imatges dels gràfics per generar els teus propis informes.
Sí! Pots parlar amb nosaltres sobre els teus requisits específics en una demo.
Sí! Per descomptat. És l'idioma oficial del Principat d’Andorra i és l'idioma per defecte de l'aplicació. Però entenem que per la nostra idiosincràsia, la interfície d'usuari també està disponible en castellà, francès i anglès.
Sí! Pots personalitzar els valors en funció de les particularitats del teu negoci. L’aplicació et proposa una ponderació estàndard totalment modificable, disponible només en els plans Prèmium, Infinit, Grup i Multiactivitat"
Sí! En la parametrització inicial, caldrà estudiar-ho i adaptar-ho.
Un equip d'atenció al Client que està disponible en horari laboral de dilluns a dijous de 9h a 18h i els divendres de 9h a 13h.
Depèn de les teves necessitats específiques, però l’objectiu és que Smart Risk KYC funcioni plenament en menys de 24 hores.
Quan es parla del "núvol" es parla metafòricament d’Internet. El servei està a Internet. I es desubica el lloc on està físicament. Per això, quan diem que està "al núvol, sí, però al núvol andorrà", volem dir que està a Internet, sí, però a "l’Internet andorrà".
Sí. La connexió sempre és via https, que vol dir que tot el tràfic entre el servei i el vostre dispositiu (pc, smartphone, tablet,...) està xifrat.
Són a una base de dades ubicada físicament al Principat d’Andorra.
Totes les dades que d’alguna manera poden identificar persones, com noms, adreces, número de documents, observacions, contactes i un llarg etcètera, es guarden xifrades sota una clau llarga. Aquesta clau és diferent per cada empresa. Això ens assegura el compliment de la Llei 29/2021, del 28 d’octubre, qualificada de protecció de dades personals.
Aquesta base de dades mai ha sortit del país. Ni ella ni cap còpia de seguretat. Ni està previst que surti mai.
No. Per accedir al servei Smart Risk KYC és absolutament necessari tindre el certificat que nosaltres emetem, instal·lat al maquinari (pc, smartphone, tablet,...). Sense aquest, ni tan sols es pot arribar a la pantalla de login on s’entren les credencials.
Ens has de comunicar el fet per a revocar el certificat i emetre’n un de nou.
Vol dir que el certificat s’anul·la, per tal de què no es pugui utilitzar més, i per tant, ja no es pot entrar al servei Smart Risk KYC amb aquest certificat.
Només l’emissor del certificat el pot revocar.
El certificats emesos per a Smart Risk KYC no caduquen; només es poden anul·lar via revocació expressa.
Es poden emetre, però, certificats amb una caducitat definida, per a fins determinats: ‘demo’, proves, casos especials,...
Som una joint venture de professionals de la consultoria OCPS Auditors i Consultors i desenvolupadors informàtics (OFFISELIT) amb l’objectiu principal de desenvolupar eines adaptades a les necessitats dels empresaris del Principat d’Andorra. A través de la societat andorrana ARFIS SL hem estat desenvolupant l’aplicació Smart Risc KYC.
Professionals
